옵션 하우스 패턴 데이 트레이더
나는 하루 상인이라고 생각합니다.
당신은 하루 상인이되고 싶었던 적이 있습니까? 그것은 아마도 당신의 어린 시절의 꿈이 아니었지만 많은 사람들이 취미로, 그리고 때로는 직업으로 하루 거래를 즐기고있었습니다.
당신이 활동적인 상인이라면, 당신은 자격이 하루 상인이되는 것이 무엇인지를 알아야합니다; 당신은 모르는 사이에 하나가 될 수 있습니다. 이것은 단순한 소유권 변경과 같을 수 있지만 SEC 및 FINRA가 지정한 특별 규정을 준수해야 함을 의미합니다.
나는 하루의 상인인가?
하루에 동일한 보안을 구입 한 다음 (또는 판매 한 후 구입하는 경우) 하루 거래가 이루어집니다. 보안이 주식 또는 옵션인지 여부는 중요하지 않습니다.
SEC와 FINRA는 영업일 기준으로 5 일 이내에 4 일 이상의 거래를 수행하고 해당 일의 거래 횟수가 해당 거래 내역의 6 % 이상인 경우 패턴 데이 트레이더로 간주합니다 영업일 기준.
이것은 패턴 데이 트레이더로 간주되는 최소 자격입니다. 일부 중개인은 자체 자격이 있으므로 중개인과상의하여 해당 중개인으로 지명되었는지 확인해야합니다.
당신은 규칙에 대한 예외입니까?
증권 거래위원회 (SEC)에 따르면 다음과 같은 상황이 하루 거래로 간주되지는 않습니다.
하룻밤 동안 열리는 긴 안보 지위와 동일한 보안의 새로운 구매 이전에 다음날 팔린 짧은 보안 지위는 하룻밤 사이에 유지되고 동일한 보안의 새로운 판매에 앞서 다음날에 구매되었습니다.
예를 들어 조 (Joe)가 화요일에 애플 주식 10 주를 사기로 결정했다고 가정 해 봅시다. Joe가 수요일에 그 주식 전부를 팔았다면, Apple의 주식을 더 사기 전에 Joe는 하루 거래를하지 않았다. 한편, 줄리는 목요일 오후 10시에 애플을 샀고, 목요일 오후에 그 주식의 절반을 팔았고 지난 5 주를 금요일에 팔았다. 줄리는 하루의 무역을했습니다.
내가 일 상인이라면 어떻게됩니까?
걱정마, 벌칙은 없다. FINRA를 준수하기 위해서는 준수해야 할 두 가지 간단한 제한 사항이 있습니다.
각 계좌에 적어도 2 만 5 천만원 상당의 자기 자본을 유지해야합니다. 마진 계좌 만 거래 할 수 있습니다.
그러나 브로커가 최소 계정 크기 또는 최대 마진에 대해 더 큰 제한을 부과 할 수 있음에 유의하십시오. 그리고 브로커는 패턴 데이 트레이더로 당신을 지정할 자유를 가지고 있습니다.
상인의 팁 : 마진 계좌에서 거래했기 때문에 마진을 사용해야한다는 의미는 아닙니다. 대부분의 사람들은 필요가 없기 때문에 마진 거래를하지 않습니다. 마진 거래는 위험을 증가시킬뿐만 아니라 매월 중개인에게 지불하는 돈의 양을 크게 늘릴 수 있습니다 (모든 대출에는이자가 있음).
주간 거래 때 돈을 저축하는 방법.
주간 거래가 매우 빨리 비쌀 수 있습니다. 주식의 구매 가격, 투자가 잘 안될 가능성, 마진 금리 및 중개 수수료를 고려해야합니다.
대부분의 사람들이 수수료가 가장 낮은 브로커를 찾으려고 할 때, 주식 거래 당 가격에만 집중합니다. 그러나 빈번한 상인의 경우, 일반적으로 더 많은 비용은 옵션 거래 당 가격입니다. 사전에 이것을 계산하지 않으면 커미션만으로도 매월 수천 달러를 쓸 수 있습니다.
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패턴 데이 트레이더.
하루 거래자가 영업일 기준으로 5 일 동안 4 일 이상 거래를하는 경우이 계정은 즉시 패턴 데이 거래 계정으로 분류됩니다. 계정 제한에 따라 특정 제한이 적용됩니다. (계정 자본은 계정의 모든 직책이 폐쇄 된 경우 존재하게 될 현금의 양이며, 청산 가치라고도합니다.)
패턴 데이 트레이더는 5 일 동안 동일한 보안을 하루에 네 번 이상 (구매 및 판매) 거래하고 당일 거래가 해당 기간 동안 활동의 6 % 이상을 차지하는 사람입니다. 규칙에 따르면 거래자는 자신의 계좌에 최소한 2 만 5 천 달러를 유지해야하며 균형이 그 수준 아래로 떨어지면 시장에 대한 액세스가 거부됩니다. 매일 거래 할 수있는 달러 금액에 대한 제한도 있습니다. 한도를 초과하면 3-5 일 이내에 마진 전화를 받게됩니다. 또한, 증거금을 충당하기 위해 작성한 예금은 최소 2 일 동안 계좌에 남아 있어야합니다.
패턴 데이 트레이더 규칙은 일 거래 및 증거금 계좌를 처리하기 위해 2001 년에 채택되었습니다. 미국 증권 거래위원회 (SEC)는 2001 년 2 월 27 일 뉴욕 증권 거래소 (NYSE), 미국 증권업 협회 (NASD) 및 금융 산업 규제 당국 (FINRA) ). 이 변경으로 인해 요일 거래자의 마진 요구 사항이 높아졌고 & ltd; 패턴 데이 트레이더라는 새로운 용어가 정의되었습니다. & rdquo; 이 규칙은 NYSE Rule 431에 대한 개정안으로, 당일의 거래자에 대한 증거금 요건을 충족시키지 못했습니다.
패턴 데이 트레이더의 이점.
패턴 데이 트레이더가 최소 잔고 요구액 $ 25,000를 유지할 수있는 경우, 이 유형의 계좌에 특정 이익이 있습니다. 마진에 대한 액세스가 증가하여 레버리지가 증가한 것도 그 중 하나 일 수 있습니다.
마진에 대한 표준 접근이 가능한 패턴이없는 일 무역 계정의 경우 거래자는 자신의 계좌에 현금으로 최대 2 배의 포지션을 보유 할 수 있습니다. 예를 들어 계좌에 $ 30,000의 현금이 있다면 상인은 최대 $ 60,000 상당의 주식을 살 수 있습니다. 상인은 30,000 달러를 사용하고 중개 회사는 남은 3 만 달러를 마진에 제공하고 대출에이자를 부과합니다.
패턴 데이 거래 계정은 주식 거래시 약 2 배의 표준 여백 액에 접근 할 수 있습니다. 이것은 데이 트레이딩 구매력 (Day Trading Buying Power)으로 알려져 있으며 금액은 각 거래일의 시작일에 결정됩니다. 주식 거래시, Day Trading Buying Power는 위에서 언급 한 정상 마진 금액 대신 현금 가치의 4 배입니다. 그래서 앞의 예에서, 상인은 12 만 달러 상당의 주식을 거래 할 수 있습니다.
레버리지와 마진은 거래 도구이며 현명하게 사용되어야합니다. 재정적으로 말해서, 레버리지는 소량의 자본으로 훨씬 더 비싼 자산이나 자산 그룹을 통제 할 수있는 경우입니다.
트레이딩과 투자를 할 때, 레버리지는 트레이더의 기술 집합을 확대 할 수 있습니다. 상인이 숙달되고 거래하는 동안 수익을 낼 수 있다면, 레버리지 (마진)는 상인이 더 빨리 그리고 / 또는 더 많은 이익을내는 것을 도울 수 있습니다.
패턴 데이 트레이더를위한주의 사항.
거래자가 능숙하지 못하면 마진을 사용할 때 손해가 더 빨리 그리고 더 많이 발생합니다.
상인의 날이 차용 된 자금 (마진 / 일 거래 구매력)으로 거래 될 때 초기 투자보다 더 많이 잃을 수 있습니다. 구매 된 주식 가치의 하락은 중개 회사가 그 지위를 유지하기 위해 추가 자본을 요구할 수도 있습니다. 즉각적인 추가 자본 투입이 없을 경우 중개인은 재량에 따라 고객 지위를 청산 할 수 있습니다.
데이 트레이딩 공개.
무역은 일 무역을 촉진하지 않습니다. 고객이 당일 거래에 종사하는 경우 다음 규칙이 적용됩니다.
고객은 마진 계좌에서 5 일 기간 내에 4 가지 이상의 주식 또는 옵션 거래를 실행하면 패턴 데이 트레이딩에 관여하는 것으로 간주됩니다.
최소 계정 지분.
패턴 데이 트레이딩 고객으로 지정되면 당일 거래 특권을 유지하기 위해 최소 25,000 달러의 계정 자본을 유지해야합니다.
귀하의 계정에 대해 계정 자본을 최소 금액으로 가져 오는 통화가 발행되고 통화가 즉시 충족되지 않는 경우.
이 계좌는 계정 자본이 최소한의 요구 사항 또는 최소 $ 25,000까지 되돌려 질 때까지 현금으로 제한됩니다. 귀하는 귀하의 계좌에서 일 무역을 할 수 없습니다. 같은 영업일에 위치를 개폐 할 수 없습니다. 모든 영업 개시 거래는 추가 제한을 피하기 위해 적어도 다음 영업일까지 개최되어야합니다.
이러한 제한 사항 내에서 (최소 2,000 달러의 계정 자본을 유지한다면) 마진 거래를하고 구매력을 활용할 수 있습니다.
하루 거래 구매력.
고객 계정이 최소 자기 자본 요건을 충족하거나 초과하는 경우, 전날의 영업 종료 시점에 고객 계좌의 자본과 동일한 Day Trading Buying Power를 사용할 수 있으며, TradeKing이 정한 유지 보수 요건을 충족하지 못할 수 있습니다 또는 뉴욕 증권 거래소 / FINRA 가이드 라인에 주식 거래에 4를 곱한 것. 귀하의 Day Trading Buying Power를 초과하여 자금을 사용하면 Day Trading Call이 발생합니다.
이 규칙은 패턴 데이 트레이딩에 적용됩니다.
계산 된 데이 트레이딩 구매력은 하루 동안 만 사용할 수 있습니다. 하루 거래 구매력을 사용하여 구매 한 포지션은 같은 날 시장 종가로 마감해야합니다. 그들의 총 가치가 귀하의 정규 구매력을 초과하지 않는 경우에도 시장을 지나서 직위를 유지할 수 있습니다. 귀하의 데이 트레이딩 구매력을 초과하면 데이 트레이딩 전화가 발생하게되며, 이 트레이딩 콜은 즉각적으로 만날 수 있어야하고, 더 이상 데이 트레이딩에 참여하지 않아야합니다.
이러한 규칙을 위반하면 계정에 90 일의 제한이 적용될 수 있습니다. 이 제한의 결과로 거래를 온라인에 게재 할 수 없습니다.
일일 거래에 적용되는 요구 사항 및 규정에 대한 자세한 내용은 여기를 클릭하십시오.
FDIC 보험 예금 계좌와의 비 호환성.
일단 패턴 데이 트레이더로 코딩되면 더 이상 FDIC 보험 예금 계좌에 초과 자금을 보유 할 수 없습니다. FDIC 보험 예금 계좌는 TradeKing 계좌에서 제거됩니다. 다른 Money Market Products에 계좌를 등록 할 수 있습니다. 당사의 머니 마켓 제품에 대한 자세한 내용은 다음 링크를 참조하십시오 : 현금 스윕 및 머니 마켓 펀드.
FINRA 데이 트레이딩 리스크 공시
하루 거래 전략에 참여하기 전에 다음 사항을 고려해야합니다. 이 통지의 목적 상, "일 거래 전략"이란 동일한 보안 또는 유가 증권에서 구매 및 판매 거래를 수행하는 일일 주문 주문을 고객이 정기적으로 전송하는 것을 특징으로하는 전반적인 거래 전략을 의미합니다.
당일 치기 거래는 매우 위험 할 수 있습니다. 주간 거래는 일반적으로 제한된 자원과 제한된 투자 또는 거래 경험 및 낮은 위험 허용 성을 가진 사람에게는 적합하지 않습니다. 당신은 하루 거래를 위해 사용하는 모든 자금을 잃을 준비가되어 있어야합니다. 특히, 퇴직 저축, 학생 대출, 2 차 저당, 긴급 자금, 교육 또는 주택 소유와 같은 목적을 위해 기금을 마련한 기금 또는 생활비를 충당하기 위해 필요한 기금을 사용하여 당일 치기 활동에 자금을 지원해서는 안됩니다. 또한, 50,000 달러 미만의 투자로 인해 수익을 창출하는 일일 상인의 능력이 크게 손상 될 것이라는 일부 증거가 있습니다. 물론 $ 50,000 이상의 투자는 결코 성공을 보장하지 않습니다.
당일 치기 거래에서 얻은 큰 이익에 대해주의하십시오. 당신은 일 무역에있는 큰 이익을위한 잠재력을 강조하는 광고 또는 다른 계산서를주의해야한다. 데이 트레이딩은 또한 크고 즉각적인 재정적 손실로 이어질 수 있습니다. 주간 거래에는 증권 시장에 대한 지식이 필요합니다. 주간 거래에는 증권 시장과 거래 기법 및 전략에 대한 심층적 인 지식이 필요합니다. 당일 거래를 통해 이익을 얻으려면 증권 회사에서 고용 한 전문적이고 면허있는 상인과 경쟁해야합니다. 당일 치기 전에 적절한 경험을해야합니다.
주간 거래는 회사 운영에 대한 지식이 필요합니다. 회사의 주문 실행 시스템 및 절차의 운영을 포함하여 증권 회사의 비즈니스 관행을 잘 알고 있어야합니다. 특정 시장 상황에 따라 합리적인 가격으로 신속하게 직위를 청산하는 것이 어렵거나 불가능할 수 있습니다. 예를 들어, 주식 시장이 급격히 감소하거나 최근 뉴스 이벤트 또는 비정상적인 거래 활동으로 인해 거래가 중단 된 경우에 발생할 수 있습니다. 주식 변동이 클수록 거래를 실행할 때 문제가 발생할 가능성이 커집니다. 정상적인 시장 위험 이외에도 시스템 장애로 인한 손실이 발생할 수 있습니다.
일 무역은 무역 당 비용이 낮더라도 상당한 수수료를 발생시킵니다. 주간 거래에는 적극적인 거래가 포함되며 일반적으로 각 거래에 대한 수수료를 지불합니다. 거래에 대해 지불하는 총 일일 커미션은 손실에 추가되거나 수입을 크게 줄입니다. 예를 들어, 거래 비용이 16 달러이고 평균 거래 횟수가 29 회라고 가정하면 투자자는 커미션 비용을 충당하기 위해 연간 111,360 달러의 이익을 창출해야합니다.
증거금이나 공매도의 날 거래는 초기 투자를 넘어 손실을 초래할 수 있습니다. 회사 또는 다른 사람으로부터 빌린 자금으로 하루 거래를 할 때 원래 위험에 처한 자금 이상을 잃을 수 있습니다. 구입 한 유가 증권의 가치 하락은 귀하의 계좌에있는 유가 증권 또는 기타 유가 증권의 강제 판매를 피하기 위해 추가 자금을 회사에 제공해야 할 수도 있습니다. 단기 트레이딩 전략의 일환으로 단기 매매 또한 짧은 손실을 커버하기 위해 매우 높은 가격으로 주식을 구매해야하기 때문에 특별한 손실을 초래할 수 있습니다.
잠재적 인 등록 요구 사항. 다른 사람에 대한 투자 조언을 제공하거나 다른 사람을 위해 증권 계좌를 관리하는 사람은 1940 년 투자 자문 법 (Investment Advisors Act)에 따라 "투자 고문"으로 등록하거나 1934 년 증권 거래법에 따라 "브로커"또는 "딜러"로 등록해야 할 수 있습니다. 또한 상태 등록 요건을 유발할 수 있습니다.
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